grenke Weltweit
Bitte beachten Sie, dass diese Webseite einen Auszug des Geschäftsberichts 2024 der grenke AG abbildet. Der veröffentlichte Geschäftsbericht, der auch im Bereich "Berichte & Präsentationen" auf der Webseite der grenke AG verfügbar ist, ist maßgeblich.
Unser Vorstand
Interview Dr. Sebastian Hirsch, Vorstandsvorsitzender
Interview Dr. Martin Paal, Finanzvorstand
Interview Gilles Christ, Vertriebsvorstand
Unser Aufsichtsrat
Bericht des Aufsichtsrats
Jens Rönnberg, Aufsichtsratsvorsitzender
grenke Management
Erfahren Sie mehr über Vorstand und Aufsichtsrat.
Konzernkennzahlen Neugeschäft
Einheit
2024
2023
Veränderung
(%)
Neugeschäft Leasing
TEUR
3.057.009
2.581.265
18,4
DACH
TEUR
705.075
625.301
12,8
Westeuropa (ohne DACH)
TEUR
784.413
683.534
14,8
Südeuropa
TEUR
731.992
595.681
22,9
Nord-/Osteuropa
TEUR
640.758
524.736
22,1
Übrige Regionen
TEUR
194.771
152.013
28,1
Deckungsbeitrag 2 (DB2) des Leasingneugeschäfts
TEUR
518.506
426.312
21,6
DACH
TEUR
95.158
80.861
17,7
Westeuropa (ohne DACH)
TEUR
139.776
117.428
19,0
Südeuropa
TEUR
123.799
102.470
20,8
Nord-/Osteuropa
TEUR
117.578
93.691
25,5
Übrige Regionen
TEUR
42.195
31.862
32,4
Sonstige Angaben Leasing
Anzahl der Neuverträge
Stück
315.901
291.689
8,3
Mittlerer Anschaffungswert
EUR
9.677
8.849
9,4
Mittlere Vertragslaufzeit
Monate
49
49
0,0
Sonstige Angaben Leasingbestand
Vermietvolumen zum Periodenende
TEUR
10.118.915
9.414.817
7,5
Anzahl der laufenden Verträge zum Periodenende
Stück
1.093.499
1.048.868
4,3
Neugeschäft Factoring
TEUR
910.417
838.558
8,6
DACH
TEUR
297.121
295.554
0,5
Südeuropa
TEUR
236.179
183.024
29,0
Nord-/Osteuropa
TEUR
377.116
359.979
4,8
grenke Bank
Neugeschäft KMU-Kreditgeschäft inkl. Mikrokreditgeschäft
TEUR
37.768
45.021
– 16,1
Regionen Leasing
DACH: Deutschland, Österreich, Schweiz
Westeuropa (ohne DACH): Belgien, Frankreich, Luxemburg, Niederlande
Südeuropa: Italien, Kroatien, Malta, Portugal, Slowenien, Spanien
Nord-/Osteuropa: Dänemark, Finnland, Großbritannien, Irland, Lettland, Norwegen, Polen, Rumänien, Schweden, Slowakei, Tschechien, Ungarn
Übrige Regionen: Australien, Brasilien, Chile, Kanada, Türkei, USA, VAE
Regionen Factoring
DACH: Deutschland, Schweiz
Südeuropa: Italien, Portugal
Nord-/Osteuropa: Großbritannien, Irland, Polen, Ungarn
Konsolidierte Franchisegesellschaften
Leasing: Chile, Kanada (3 x), Lettland
Konzernkennzahlen Gewinn- und Verlustrechnung
Einheit
2024
2023
Veränderung
(%)
Gewinn- und Verlustrechnung
Zinsen und ähnliche Erträge aus dem Finanzierungsgeschäft
TEUR
574.348
467.412
22,9
Aufwendungen aus der Verzinsung der Refinanzierung inklusive des Einlagengeschäfts
TEUR
217.611
128.879
68,8
Schadensabwicklung und Risikovorsorge
TEUR
131.012
90.829
44,2
Operative Aufwendungen
TEUR
341.019
308.940
10,4
Operatives Ergebnis
TEUR
90.015
112.914
– 20,3
Konzernergebnis vor Steuern
TEUR
89.402
110.403
– 19,0
Konzernergebnis
TEUR
70.158
86.714
– 19,1
Ergebnis Stammaktionäre
TEUR
65.446
83.248
– 21,4
Ergebnis Hybridkapitalgeber
TEUR
10.498
9.068
15,8
Ergebnis nicht beherrschende Anteile
TEUR
– 5.786
– 5.602
– 3,3
Ergebnis je Aktie (unverwässert und verwässert)
EUR
1,44
1,79
– 19,6
Return on Equity vor Steuern
Prozent
6,7
8,2
-1,5 pp
Cost-Income-Ratio
Prozent
59,2
59,1
0,1 pp
Personalaufwand
TEUR
198.209
176.007
12,6
davon Gesamtvergütung
TEUR
162.593
144.468
12,5
davon fixe Vergütung
TEUR
139.140
126.009
10,4
davon variable Vergütung
TEUR
23.453
18.459
27,1
Durchschnittliche Anzahl Mitarbeiter:innen nach Vollzeitäquivalent
Personen
2.196
2.068
6,2
Konzernkennzahlen Bilanz
Einheit
31.12.2024
31.12.2023
Veränderung
(%)
Bilanz
Bilanzsumme
Mio. EUR
8.219
7.100
15,8
Leasingforderungen
Mio. EUR
6.516
5.700
14,3
Einlagevolumen grenke Bank
Mio. EUR
2.229
1.617
37,8
Bilanzielles Eigenkapital*
Mio. EUR
1.323
1.355
– 2,4
Eigenmittel nach CRR
Mio. EUR
1.168
1.182
– 1,2
Eigenkapitalquote
Prozent
16,1
19,1
-3,0 pp
Embedded Value, Leasingportfolio (exkl. Eigenkapital vor Steuern)
Mio. EUR
560
484
15,7
Embedded Value, Leasingportfolio (inkl. Eigenkapital nach Steuern)
Mio. EUR
1.719
1.689
1,8
*Beinhaltet AT1-Anleihen (Hybridkapital), die unter IFRS als Eigenkapital ausgewiesen werden.
Die grenke Aktie
Kursentwicklung der grenke Aktie und Indizes (1. Januar bis 31. Dezember 2024)
Der Aktienkurs der grenke AG zeigte sich im Geschäftsjahr 2024 in einem insgesamt herausfordernden Kapitalmarktumfeld volatil. Nach ihrer Eröffnung bei 25,30 EUR am 2. Januar 2024 gab die Aktie zunächst leicht nach und notierte bei 24,40 EUR am 6. Februar 2024. An diesem Tag informierten wir darüber, dass wir die Zustimmung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für unser geplantes Aktienrückkaufprogramm erhalten hatten und ab diesem Zeitpunkt für bis zu 70 Mio. EUR eigene Aktien erwerben wollten. Nachdem die Aktie im weiteren Verlauf etwas niedriger notiert hatte, erholte sie sich nach der Veröffentlichung der Geschäftsjahreszahlen am 7. März 2024 wieder bis zu einem Niveau von 24,80 EUR am 27. März 2024. Anschließend gab die Aktie wieder nach und realisierte am 14. Juni 2024 einen zwischenzeitlichen Tiefstand von 20,15 EUR. Die Veröffentlichung der Neugeschäftszahlen zum zweiten Quartal am 3. Juli 2024 initiierte eine Aufwärtsentwicklung, die im Jahreshoch von 28,55 EUR am 31. Juli 2024 gipfelte. Ausgelöst durch ein ungünstiges zeitliches Zusammentreffen der Mitteilung über den Austritt Isabel Röslers aus dem Vorstand zum Ende des Geschäftsjahres 2024 und einer Meldung der BaFin zur Sicherstellung der ordnungsgemäßen Geschäftsführung in der grenke Bank kam es am 6. September 2024 zu einem Kursrückgang auf 21,70 EUR. Nach einer anschließenden Erholungsphase bis auf 26,90 EUR am 17. Oktober 2024 gab der Vorstand am 29. Oktober 2024 im Rahmen einer Ad-hoc-Mitteilung die Anpassung der Prognose für das Konzernergebnis auf 68 bis 76 Mio. EUR von zuvor 95 bis 115 Mio. EUR bekannt. Daraufhin gab die Aktie bis zum Ende des Geschäftsjahres nach. Sie erreichte ihr Jahrestief mit 15,04 EUR am 19. Dezember 2024 und schloss am 30. Dezember 2024 mit einem Schlusskurs von 15,42 EUR. Dies entspricht einem Kursrückgang von rund 39 Prozent im Gesamtjahr 2024. Mit einer Gesamtzahl von 46.495.573 Namensaktien lag die Marktkapitalisierung der grenke AG zum 31. Dezember 2024 bei 717 Mio. EUR. Der Embedded Value (Substanzwert) hingegen belief sich zum 31. Dezember 2024 auf 1.719 Mio. EUR. Dieser umfasst das Eigenkapital und zukünftig erwartete barwertige Cashflows des Bestandsgeschäftes und entspricht deshalb einem wirtschaftlichen Gradmesser zur Bewertung. Pro Aktie ergibt sich ein Substanzwert von 38,91 EUR.
Handelsvolumen der grenke Aktie (1. Januar bis 31. Dezember 2024)
Im Geschäftsjahr 2024 lag das durchschnittliche Handelsvolumen der grenke Aktie auf Xetra bei 76.523 Stück pro Tag. Im Anschluss an unsere Veröffentlichung der Ad-hoc-Mitteilung, in der wir die Prognoseanpassung für das Konzernergebnis für das Geschäftsjahr 2024 bekannt gaben, wurde am 30. Oktober 2024 der größte Tagesumsatz mit 1.271.161 Stück registriert. Ein weiterer Höchstwert datiert mit 726.688 Stück auf den 6. September 2024, der Tag, an dem die Veröffentlichung der Pressemitteilung zum Austritt Isabel Röslers aus dem Vorstand mit der Meldung der BaFin zur grenke Bank zusammenfiel. Der niedrigste Tagesumsatz von 9.145 Stück wurde am 18. Januar 2024 erzielt. Das gesamte Handelsvolumen der grenke Aktie auf Xetra lag im Geschäftsjahr 2024 bei rund 19,4 Mio. Stück.
Aktiendaten
Einheit
2024
2023
2022
Börsenkurs zum Geschäftsjahresende
EUR
15,42
25,05
19,58
Höchster Börsenkurs
EUR
28,55
32,45
33,32
Tiefster Börsenkurs
EUR
15,04
19,28
17,99
Börsenkapitalisierung
Mio. EUR
717
1.165
910
Embedded Value (Substanzwert)
Mio. EUR
1.719
1.689
1.664
Embedded Value pro Aktie*
EUR
38,91
36,33
35,79
Ergebnis je Aktie
EUR
1,44
1,79
1,75
Dividende je Aktie**
EUR
0,40
0,47
0,45
Dividendenrendite**
Prozent
2,59
1,88
2,30
Kurs-Gewinn-Verhältnis
10,71
13,99
11,19
Börsenkurse jeweils auf Basis des Xetra-Tagesschlusskurses.
* 2024: Bezogen auf die 44.177.878 liquidationsberechtigten Aktien zum 31.12.2024.
** 2024: Vorschlag an die Hauptversammlung.
Grundlagen zu unserer Aktie
Erhalten Sie hier alle Informationen rund um die grenke Aktie.
Aktionärsstruktur (Anteil in Prozent)
Zur Aktionärsstruktur
* Komplementär: Grenke Vermögensverwaltung GmbH
Kommanditisten: Familie Grenke (Wolfgang, Anneliese, Moritz, Roland, Oliver Grenke)
Die Grenke Beteiligung GmbH & Co. KG und die grenke AG haben einen prophylaktischen Entherrschungsvertrag geschlossen. Dessen Inhalt können Sie hier einsehen.
Die obenstehenden Angaben sind ohne Gewähr und basieren auf denen von der Gesellschaft erhaltenen Stimmrechtsmitteilungen gemäß Wertpapierhandelsgesetz (WPHG).
Als mittelständisch geprägtes Familienunternehmen verfügen wir mit der Grenke Beteiligung GmbH & Co. KG über eine Großaktionärin, die sich im Besitz von Anneliese Grenke, dem Unternehmensgründer Wolfgang Grenke sowie deren drei gemeinsamen erwachsenen Söhnen Moritz, Roland und Oliver Grenke befindet. Zum Stichtag 31. Dezember 2024 hielt die Grenke Beteiligung GmbH & Co. KG 40,84 Prozent der Unternehmensanteile, die GRENKE-Stiftung hielt 3,03 Prozent. Infolge des zum 30. September 2024 beendeten Aktienrückkaufprogramms hielt die grenke AG einen Anteil von 4,98 Prozent eigener Aktien. Weitere Aktionär:innen, die zum in der jeweiligen Stimmrechtsmitteilung genannten Veröffentlichungsdatum einen Anteil von über 3 Prozent hielten, lauten: ACATIS Investment Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH (5,02 Prozent), GANÉ Investment-AG mit Teilgesellschaftsvermögen (3,04 Prozent) sowie die Universal Investment Gesellschaft mbH (5,03 Prozent). Der Streubesitz nach Ziffer 5.7.2 des aktuellen „DAX Equity Index Methodology Guide“ betrug entsprechend 59,16 Prozent. Der Anteil der Aktien im Besitz von Vorstand und Aufsichtsrat betrug zum Stichtag rund 0,2 Prozent. Der individuelle Aktienbesitz der Mitglieder im Vorstand und Aufsichtsrat kann der Tabelle in Abschnitt 8.6, „Anteilsbesitz von Vorstand und Aufsichtsrat“, in der Erklärung zur Unternehmensführung entnommen werden.
Unsere Analystenbewertungen
Wie bewerten Analyst:innen die grenke Aktie? Erfahren Sie es hier.
Aktienrückkaufprogramm
Im Februar 2024 hat die grenke AG ihr gestartetes Aktienrückkaufprogramm erfolgreich beendet. In den vergangenen 33 Wochen hat das Unternehmen insgesamt 2.317.695 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 23,92 Euro je Aktie zurückgekauft, was 4,98 % des ausstehenden Kapitals entspricht.
Unsere Dividendenpolitik
Ein wesentliches Element unserer Wachstumsstrategie ist eine verlässliche Dividendenpolitik. Bereits seit Jahren beträgt die Ausschüttungsquote ungefähr 25 Prozent des Konzerngewinns.
Dividende in EUR
Am 30. April 2024 hielt die grenke AG ihre ordentliche Hauptversammlung wie im Vorjahr als Präsenzveranstaltung ab. Mit 33.672.724 Stimmen, inklusive Briefwahl, waren 72,4 Prozent des Grundkapitals auf der Veranstaltung vertreten. Die Aktionärsversammlung stimmte dem Vorschlag von Aufsichtsrat und Vorstand zur Ausschüttung einer Dividende von 0,47 EUR zu. Dies entspricht einer Gewinnausschüttung von 21,9 Mio. EUR bei einer Ausschüttungsquote von 24,9 Prozent des Konzernergebnisses. Die grenke AG verfolgt seit vielen Jahren eine stabile Dividendenpolitik. Diese sieht die Ausschüttung von rund einem Viertel des Konzernergebnisses vor. Für das Geschäftsjahr 2024 schlagen Aufsichtsrat und Vorstand der Hauptversammlung der grenke AG die Ausschüttung einer Dividende von 0,40 EUR je Aktie vor. Dies entspräche einer Ausschüttungsquote von 25 Prozent.
Der stellvertretende Vorsitzende des Aufsichtsrats, Dr. Konstantin Mettenheimer, schied mit Ablauf der Hauptversammlung turnusgemäß aus dem Gremium aus. Als neues Mitglied wurde Manfred Piontke für drei Jahre in den Aufsichtsrat gewählt. Im Nachgang der Hauptversammlung wählte der Aufsichtsrat in seiner Sitzung Moritz Grenke zum stellvertretenden Vorsitzenden des Aufsichtsrats. Mehr Details zur Zusammensetzung des Aufsichtsrats können dem Abschnitt 8.2.2, „Der Aufsichtsrat“, in der Erklärung zur Unternehmensführung entnommen werden.
Das Geschäftsjahr 2024 für Investor Relations
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